Des chiffres qui servent à décider
Les comptes annuels regardent le passé. Pour piloter, un dirigeant a besoin d’indicateurs réguliers et d’une vision de l’avenir. Nous construisons avec vous des outils proportionnés à la taille de votre entreprise :
Tableaux de bord
Chiffre d’affaires, marge, charges, trésorerie disponible, encours clients : les indicateurs essentiels, présentés simplement, à la fréquence qui vous convient.
Budget et prévisionnel
Un compte de résultat prévisionnel construit à partir d’hypothèses réalistes, pour un lancement, un recrutement, un investissement ou un nouvel exercice.
Plan de trésorerie
Anticiper les tensions, les échéances fiscales et sociales, et les besoins de financement plutôt que de les subir.
Financement
Préparation des dossiers pour votre banque ou vos investisseurs : prévisionnel, historique commenté, argumentaire chiffré.
Un pilotage en quatre temps
- Budget Vos objectifs de l’année traduits en chiffres : chiffre d’affaires, charges, investissements.
- Suivi régulier Sur demande, un tableau de bord mensuel ou trimestriel, comparé au budget.
- Prévision de trésorerie Les encaissements et décaissements des prochains mois, pour anticiper plutôt que subir.
- Décisions Recrutement, investissement, financement : des choix éclairés par des chiffres fiables.
Pour les décisions importantes
Recruter, investir, ouvrir un nouveau marché, racheter une activité, réorganiser : nous vous aidons à chiffrer les scénarios, à identifier les points de vigilance et à préparer sereinement chaque décision.
Vos objectifs, nos réponses
« Je veux voir venir ma trésorerie »
Sur demande et sur devis, un plan de trésorerie à trois ou six mois, qui intègre vos échéances fiscales et sociales. Il est mis à jour au rythme que vous choisissez : plus les mises à jour sont fréquentes, plus le budget est élevé.
« Je veux convaincre ma banque »
Prévisionnel, plan de financement et historique commenté : un dossier clair et cohérent. Faire l’autodiagnostic financement
« Je veux piloter avec quelques indicateurs clés »
En option, un tableau de bord simple, mensuel, centré sur ce qui compte pour votre activité.
Les prévisionnels, plans de trésorerie, tableaux de bord, simulations, études et analyses évoqués ci-dessus relèvent de missions complémentaires, proposées sur demande et chiffrées au préalable dans votre lettre de mission : plus leur fréquence est élevée, plus leur budget augmente.
Questions fréquentes
Un prévisionnel est-il utile si je ne demande pas de prêt ?
Oui. C’est d’abord un outil de décision pour vous : il permet de vérifier la viabilité d’un projet, de fixer des objectifs et de suivre les écarts au fil de l’année.
À quelle fréquence faire un point de situation ?
Selon votre activité : mensuellement pour une entreprise en croissance ou à trésorerie tendue, trimestriellement pour une activité stable. Nous définissons ensemble le rythme adapté, sur devis : plus il est fréquent, plus le budget est élevé.
Quels indicateurs suivre en priorité ?
Chiffre d’affaires et marge, masse salariale, trésorerie disponible et prévisionnelle, délais de paiement clients. Le reste dépend de votre modèle.
Qu’est-ce que le besoin en fonds de roulement ?
C’est l’argent immobilisé dans le cycle d’exploitation : stocks et créances clients, moins les dettes fournisseurs. Sa maîtrise libère de la trésorerie.
Comment améliorer sa trésorerie rapidement ?
En raccourcissant les délais d’encaissement (facturation rapide, relances), en négociant les délais fournisseurs, en ajustant les stocks et en étalant certaines dépenses.
Faut-il un logiciel de pilotage dédié ?
Pas forcément. Un tableur bien construit ou les fonctions de votre outil comptable suffisent souvent pour une TPE. Un outil dédié se justifie avec la taille et la complexité.
Pouvez-vous nous aider à obtenir un financement ?
Nous préparons les éléments financiers et vous aidons à les présenter. La décision appartient à la banque ou à l’investisseur.
Les prévisionnels, plans de trésorerie, tableaux de bord, simulations, études et analyses évoqués ci-dessus relèvent de missions complémentaires, proposées sur demande et chiffrées au préalable dans votre lettre de mission : plus leur fréquence est élevée, plus leur budget augmente.